Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) han revolucionado el panorama financiero al utilizar la tecnología blockchain para ofrecer servicios financieros abiertos y descentralizados. Sin embargo, esta innovación conlleva una serie de riesgos únicos. A continuación, se presenta un resumen de los principales desafíos de seguridad en DeFi y algunas de las mejores prácticas para mitigarlos.

Desafíos de Seguridad en DeFi

Vulnerabilidades de los Contratos Inteligentes

Los contratos inteligentes son acuerdos autoejecutables escritos en código, pero no están exentos de errores. Algunos riesgos notables incluyen:

• Errores de codificación: Incluso los pequeños errores en el código de un contrato inteligente pueden tener efectos catastróficos. Un ejemplo destacado es el hackeo de DAO en 2016, donde se perdieron 50 millones de dólares debido a un fallo en el contrato inteligente.
• Contratos no auditados: Muchas plataformas DeFi se lanzan sin auditorías de seguridad exhaustivas por parte de terceros. En 2022, la Red Ronin sufrió una brecha masiva, perdiendo más de 600 millones de dólares en Ethereum y USDC debido a vulnerabilidades no auditadas.

Interacciones entre Protocolos

Los protocolos DeFi a menudo interactúan entre sí, ofreciendo servicios fluidos pero también aumentando el riesgo:

• Vulnerabilidades interconectadas: Una debilidad en un protocolo puede afectar a otros debido a las interdependencias. En 2021, Cream Finance fue explotado a través de una vulnerabilidad que le costó a la plataforma más de 130 millones de dólares.
• Interacciones explotadoras: Algunos atacantes utilizan mecanismos como los préstamos flash para manipular múltiples protocolos. El protocolo bZx fue atacado varias veces en 2020 a través de exploits de préstamos flash, causando más de 50 millones de dólares en pérdidas.

Puntos Centralizados de Fallo

Aunque DeFi enfatiza la descentralización, algunos componentes permanecen centralizados, lo que plantea riesgos de seguridad:

• Oráculos: Estos proporcionan datos externos a los contratos inteligentes. Cuando los oráculos son manipulados, puede llevar a pérdidas financieras sustanciales, como el ataque al mercado de miMATIC ($MAI) en 2023, que resultó en 188,000 dólares en pérdidas debido a una vulnerabilidad del oráculo.
• Claves de administrador: Algunos proyectos DeFi retienen el control a través de claves de administrador que, si se comprometen, pueden poner en peligro toda la plataforma. En 2022, el hackeo de BadgerDAO explotó una vulnerabilidad en sus claves de administrador, lo que llevó al robo de más de 120 millones de dólares.

Front-Running y Bots de Arbitraje

En DeFi, la transparencia de las transacciones puede ser explotada:

• Ataques de bots: El front-running ocurre cuando los bots detectan operaciones rentables en el grupo de transacciones y las ejecutan primero ofreciendo un precio de gas más alto. Una vulnerabilidad en Merlin DEX fue explotada de esta manera, lo que llevó a grandes pérdidas financieras.
• Oportunidades de arbitraje: Los bots pueden capitalizar las diferencias de precios entre plataformas, lo que puede desestabilizar los mercados. Un caso notable fue el ataque a Uniswap en 2022, donde los hackers hicieron front-running a los bots de arbitraje, beneficiándose de una vulnerabilidad en el contrato inteligente.

Pérdida Impermanente (Impermanent Loss)

Los proveedores de liquidez de DeFi enfrentan un riesgo único conocido como pérdida impermanente (impermanent loss):

• Volatilidad de precios: Cuando el precio de los activos dentro de un fondo de liquidez cambia, los proveedores de liquidez pueden incurrir en pérdidas al retirar sus fondos en comparación con simplemente mantener los activos fuera del fondo.

Falta de Regulación y Protección al Consumidor

DeFi opera en un entorno en gran medida no regulado, creando riesgos significativos para los usuarios:

• Recursos limitados: Los usuarios afectados por estafas o fallos de proyectos tienen pocas opciones de recurso legal. En el hackeo del Protocolo Mirror en 2022, se robaron más de 90 millones de dólares y los usuarios afectados tuvieron pocas oportunidades de recuperar sus fondos debido a las lagunas regulatorias.
• Incertidumbre regulatoria: Los proyectos DeFi se enfrentan a panoramas regulatorios en evolución que podrían llevar a cambios abruptos en las políticas o incluso a cierres.

Mejores Prácticas para la Seguridad en DeFi

Auditorías de Código Rigurosas

Realizar auditorías exhaustivas de los contratos inteligentes es esencial:

• Auditorías de terceros: Contratar a auditores externos de buena reputación puede ayudar a detectar vulnerabilidades que podrían pasar desapercibidas durante el desarrollo. Estas auditorías proporcionan una capa adicional de seguridad y validación.

Programas de Recompensas por Errores (Bug Bounty)

Involucrar a la comunidad en general puede fortalecer la seguridad:

• Verificaciones impulsadas por la comunidad: Ofrecer recompensas a desarrolladores, entusiastas y hackers éticos por identificar vulnerabilidades ayuda a mejorar la resiliencia del sistema.

Seguros para Productos DeFi

Proporcionar cobertura a los usuarios puede reducir el impacto financiero de los fallos:

• Seguros DeFi: Plataformas como Nexus Mutual ofrecen seguros para fallos de contratos inteligentes, compensando a los usuarios en caso de hackeos o fallos imprevistos del sistema.

Soluciones de Escalado de Capa 2

Las soluciones de capa 2 pueden mitigar los efectos de la congestión de la red:

• Reducción de la congestión: Las soluciones fuera de la cadena (off-chain) pueden ayudar a aliviar la lentitud de las transacciones y las altas comisiones, mejorando la experiencia del usuario.
• Mayor fiabilidad: Al procesar transacciones fuera de la cadena, las plataformas pueden reducir la probabilidad de fallos debido a redes congestionadas.

Gobernanza Descentralizada

La descentralización también debe extenderse a la gobernanza de la plataforma:

• Gobernanza impulsada por la comunidad: Permitir que los usuarios participen en los procesos de toma de decisiones, desde actualizaciones de protocolos hasta políticas de seguridad, fomenta la transparencia y reduce el riesgo de fallos centralizados.
• Mitigación de riesgos centralizados: La gobernanza descentralizada reduce la probabilidad de un punto único de fallo. Si un tomador de decisiones se ve comprometido, la estructura de toma de decisiones descentralizada permanece intacta.