Vidaus pajamų tarnyba (IRS) – Jungtinės Valstijos

Jungtinėse Valstijose IRS yra viena iš pagrindinių kriptovaliutų reguliavimo agentūrų. Ji laiko kriptovaliutas turtu mokesčių tikslais, o tai reiškia, kad jas perkant, parduodant ar jomis prekiaujant taikomas kapitalo prieaugio mokestis. IRS taip pat reikalauja, kad asmenys mokesčių deklaracijose nurodytų turimas kriptovaliutas. Dėl to JAV piliečiams labai svarbu laikytis taisyklių.

Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) – Jungtinės Valstijos

Pagrindinis SEC tikslas – apsaugoti investuotojus, taip pat užtikrinti, kad pasiūlymai ir prekybos platformos atitiktų federalinius vertybinių popierių įstatymus.

Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija (ESMA) – ES

ESMA yra ES finansų rinkų reguliavimo ir priežiūros institucija. ESMA buvo įsteigta tiesiogiai atsižvelgiant į 2009 m. de Larosière ataskaitos rekomendacijas, kuriose buvo raginama įsteigti Europos finansų priežiūros sistemą kaip decentralizuotą tinklą. Ji pradėjo veikti pagal savo steigimo reglamentą 2011 m. sausio 1 d., pakeisdama Europos vertybinių popierių rinkos reguliuotojų komitetą, kuris buvo nacionalinių kompetentingų institucijų tinklas, skatinęs nuoseklią priežiūrą visoje ES ir teikęs patarimus Europos Komisijai. ES MiCA (Kriptoturto rinkų) pasiūlymas yra svarbus žingsnis siekiant sukurti kriptovaliutų reguliavimo standartą ES.

Finansinio elgesio tarnyba (FCA) – Jungtinė Karalystė

Būdama JK finansų reguliavimo institucija, FCA prižiūri kriptovaliutų veiklą, siekdama užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams ir apsaugoti vartotojus. Ji taip pat užtikrina, kad JK veikiančios kriptovaliutų įmonės laikytųsi pinigų plovimo prevencijos (AML) ir „Pažink savo klientą“ (KYC) taisyklių.

Kinijos liaudies bankas (PBOC) – Kinija

Kinija buvo viena iš centrinių bankų skaitmeninių valiutų (CBDC) pradininkių, o PBOC ėjo priešakyje. Nors Kinija uždraudė ICO ir kriptovaliutų biržas, ji kuria savo skaitmeninį juanį, žinomą kaip skaitmeninės valiutos elektroninių mokėjimų (DCEP) sistema.

Finansinių paslaugų agentūra (FSA) – Japonija

Japonija yra žinoma kaip viena kriptovaliutoms palankiausių Azijos šalių. FSA reguliuoja kriptovaliutų biržas. Ji taip pat turi licencijavimo sistemą, užtikrinančią atitiktį AML ir pirkėjų apsaugos priemonėms.

Finansinių paslaugų komisija (FSC) – Pietų Korėja

Pietų Korėja taip pat pritarė kriptovaliutoms, tačiau taiko griežtas taisykles. FSC prižiūri kriptovaliutų biržas ir užtikrina griežtų AML ir KYC reikalavimų laikymąsi. Ji siekia rasti pusiausvyrą tarp kriptovaliutų augimo skatinimo ir pirkėjų apsaugos.

Nacionaliniai bankai kaip pagrindinės kriptovaliutų reguliavimo agentūros

Daugelis nacionalinių centrinių bankų svarsto galimybę kurti CBDC. Šios iniciatyvos dažnai apima glaudų bendradarbiavimą su kitomis reguliavimo institucijomis ir vyriausybinėmis agentūromis, siekiant užtikrinti sklandų skaitmeninių valiutų integravimą į dabartinę finansų sistemą.

Kitos svarbios kriptovaliutų reguliavimo agentūros

Daugybė kitų institucijų visame pasaulyje taip pat atlieka svarbų vaidmenį reguliuojant kriptovaliutas ir blokų grandinės technologiją. Tai gali būti:

• Finansinių nusikaltimų tyrimo tinklas (FinCEN) Jungtinėse Valstijose, daugiausia dėmesio skiriantis AML ir pranešimams apie įtartiną veiklą.
• Prekių ateities sandorių prekybos komisija (CFTC) Jungtinėse Valstijose, reguliuojanti kriptovaliutų išvestines finansines priemones ir ateities sandorius.
• Australijos vertybinių popierių ir investicijų komisija (ASIC) Australijoje, prižiūrinti kriptovaliutų biržas ir ICO.
• Šveicarijos finansų rinkos priežiūros institucija (FINMA) Šveicarijoje, siūlanti aiškią reguliavimo sistemą kriptovaliutų startuoliams.