Servicio de Impuestos Internos (IRS) - Estados Unidos

En los Estados Unidos, el IRS es una de las agencias clave en la regulación de las criptomonedas. Considera las criptomonedas como propiedad para fines fiscales, lo que significa que están sujetas al impuesto sobre las ganancias de capital cuando se compran, venden o intercambian. El IRS también exige a las personas que informen sobre sus tenencias de criptomonedas en sus declaraciones de impuestos. Esto hace que seguir las reglas sea muy importante para los ciudadanos estadounidenses.

Comisión de Bolsa y Valores (SEC) - Estados Unidos

El objetivo principal de la SEC es proteger a los inversores; también se aseguran de que las ofertas y las plataformas de negociación cumplan con las leyes federales de valores.

Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM) - UE

La AEVM es el regulador y supervisor de los mercados financieros de la UE. La AEVM se fundó como resultado directo de las recomendaciones del informe de Larosière de 2009, que pedía el establecimiento de un Sistema Europeo de Supervisión Financiera como una red descentralizada. Inició sus operaciones, en virtud de su Reglamento Fundacional, el 1 de enero de 2011, en sustitución del Comité de Reguladores Europeos de Valores, que era una red de ANC que promovía una supervisión coherente en toda la UE y asesoraba a la Comisión Europea. La propuesta MiCA de la UE (Reglamento de Mercados de Criptoactivos) es un paso significativo hacia la creación de un estándar para la regulación de las criptomonedas dentro de la UE.

Autoridad de Conducta Financiera (FCA) - Reino Unido

Como organismo regulador financiero del Reino Unido, la FCA supervisa las actividades con criptomonedas, con el objetivo de prevenir los delitos financieros y proteger a los consumidores. También aplica las regulaciones contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC) para las empresas de criptomonedas que operan en el Reino Unido.

Banco Popular de China (PBOC) - China

China ha sido pionera en las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC), con el PBOC a la cabeza. Aunque China ha prohibido las ICO y los exchanges de criptomonedas, está trabajando en su yuan digital, conocido como el sistema de Pago Electrónico de Moneda Digital (DCEP).

Agencia de Servicios Financieros (FSA) - Japón

Japón es conocido como una de las naciones más amigables con las criptomonedas de Asia. La FSA regula los exchanges de criptomonedas. También cuenta con un sistema de licencias para garantizar el cumplimiento de las medidas de AML y de protección al comprador.

Comisión de Servicios Financieros (FSC) - Corea del Sur

Corea del Sur también ha adoptado las criptomonedas, pero con regulaciones estrictas. La FSC supervisa los exchanges de criptomonedas y exige el cumplimiento de sólidos requisitos de AML y KYC. Su objetivo es encontrar un equilibrio entre el impulso del crecimiento de las criptomonedas y la protección de los compradores.

Los bancos nacionales como agencias clave en la regulación de las criptomonedas

Muchos bancos centrales nacionales están considerando el desarrollo de CBDC. Estas iniciativas a menudo implican una estrecha colaboración con otros organismos reguladores y agencias gubernamentales para garantizar la perfecta integración de las monedas digitales en el sistema financiero actual.

Otras agencias clave importantes en la regulación de las criptomonedas

Muchos otros organismos de todo el mundo también desempeñan un papel en la regulación de las criptomonedas y la tecnología blockchain. Entre ellos se pueden incluir:

• Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) en los Estados Unidos, que se centra en la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la notificación de actividades sospechosas.
• Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC) en los Estados Unidos, que regula los derivados y futuros de criptomonedas.
• Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) en Australia, que supervisa los exchanges de criptomonedas y las ICO.
• Autoridad Supervisora del Mercado Financiero Suizo (FINMA) en Suiza, que ofrece un marco regulatorio claro para las startups de criptomonedas.